一、什么是“電信詐騙”?
電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式,編造虛假信息,設(shè)置騙局,對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙,誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。
二、電信詐騙的各種手段和花樣。
1.中獎(jiǎng)詐騙。犯罪份子假冒公司工作人員或者公證處工作人員,以手機(jī)短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人謊稱其中大獎(jiǎng),叫受害人將“所得稅”、“公證費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”及“風(fēng)險(xiǎn)抵押金” 等存入其指定銀行賬號(hào),其再向受害人兌現(xiàn)支付“獎(jiǎng)金”,以此騙取受害人錢款;部分犯罪團(tuán)伙雇用人員到我市城鄉(xiāng)推銷獎(jiǎng)票或附有刮獎(jiǎng)的產(chǎn)品宣傳單,受害人刮開后大多都會(huì)中10萬(wàn)或20萬(wàn)以上的巨額大獎(jiǎng),犯罪分子又慌稱以“支票”形式全額兌現(xiàn)“大獎(jiǎng)”,叫受害人將“中獎(jiǎng)所得稅”、“公證費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”及“風(fēng)險(xiǎn)抵押金”等存入其指定銀行賬號(hào),以此騙取受害人的錢款。
2.培訓(xùn)詐騙。犯罪份子假冒消防、稅務(wù)、工商、海關(guān)等國(guó)家機(jī)關(guān)、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文,以傳真形式向公司、企業(yè)等單位發(fā)“培訓(xùn)通知”,要求其派員參加培訓(xùn),并叫公司、企業(yè)將“培訓(xùn)費(fèi)” 打到其指定的銀行卡賬戶上,以騙取錢款。
3.家人遭遇意外詐騙。犯罪份子通過不法手段獲悉受害人及其在外地打工、學(xué)習(xí)、經(jīng)商的家人的電話號(hào)碼,先故意電話滋擾身在外地的家人,待其不耐煩而關(guān)機(jī)后,犯罪份子迅速打通受害人電話,假冒醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)、警察、老師、朋友的名義,謊稱其在外地的家人意外受傷害(如出車禍、被人打傷、被人綁架)或突然患疾病急需搶救治療,叫受害人趕快將“搶救費(fèi)用”或“贖金”打到其指定的銀行賬戶上,以此騙取錢款。
4.親友急事詐騙。犯罪份子通過不法手段獲悉受害人的姓名及電話號(hào)碼,打通受害人電話后以“猜猜我是誰(shuí)”的形式,順勢(shì)假冒受害人多年不見的親友,謊稱其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罰、交通事故賠錢、生病住院等“急事”,以借錢解急等形式,并叫受害人將其打到指定的銀行賬戶上,以此騙取錢款。
5.虛假購(gòu)物詐騙。犯罪份子以手機(jī)短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人低價(jià)“推銷”時(shí)尚商品或手槍、迷藥、信號(hào)接收器、遙控監(jiān)聽器、特殊功能眼鏡等違禁物品,以交“風(fēng)險(xiǎn)抵押金”、“稅款”、“手續(xù)費(fèi)”或“先付款再發(fā)貨”等名義,叫上當(dāng)受騙者將現(xiàn)款匯入其指定的銀行賬戶,以此騙取錢財(cái)。
6.冒充黑社會(huì)殺手詐騙。犯罪份子通過不法手段獲取受害人的姓名、移動(dòng)電話、家庭電話等信息,以手機(jī)短信或打電話的手段向受害人謊稱其受黑社會(huì)的雇請(qǐng)要加害于受害人及其家人(宰手?jǐn)嗤?、挖眼割鼻等),給受害人造成心理恐懼,讓受害人“出錢消災(zāi)”,誘使受害人將錢款匯入其指定的銀行賬戶,以此騙取錢款。
7.冒充銀行工作人員詐騙。犯罪分子捏造受害人在某商場(chǎng)的消費(fèi)記錄,冒充銀行信用卡中心工作人員以電話或短信方式通知受害人,并提出要幫助受害人的信用卡升級(jí),步步誘騙受害人泄露銀行卡密碼后,騙轉(zhuǎn)走受害人存款。
8.虛假招工、婚介詐騙。犯罪分子以短信、電子郵件、QQ、MSN等方式發(fā)布虛假的招工、婚介信息,以交報(bào)名費(fèi)、面試費(fèi)、服裝費(fèi)、介紹費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、保證金等名義,誘使受害人匯款到其指定的銀行賬戶,以此騙取錢款。
9.虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙。犯罪分子通過短信、電子郵件、QQ、MSN等方式發(fā)布可辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)等虛假的業(yè)務(wù)信息,以提前交納手續(xù)費(fèi)、稅款、利息、代辦費(fèi)等名義,誘騙受害人匯款到其指定的銀行賬戶,以此騙取錢款。
10.虛假致富信息轉(zhuǎn)讓詐騙。犯罪分子通過互聯(lián)網(wǎng)或短信、電子郵件、QQ、MSN等方式發(fā)布有快速致富及技術(shù)資料要轉(zhuǎn)讓的虛假信息,以提前支付定金、轉(zhuǎn)讓費(fèi)、公證費(fèi)等名義,誘騙受害人匯款到其指定的銀行賬戶,以此騙取錢款。
11冒充公檢法、郵政工作人員。以法院有傳票、郵包內(nèi)有毒品,涉嫌犯罪、洗黑錢等,以傳喚、逮捕、以及凍結(jié)受害人名下存款進(jìn)行恐嚇,以驗(yàn)資證明清白、提供安全賬戶進(jìn)行驗(yàn)資,引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶
12.冒充性工作者詐騙。犯罪分子通過不法手段獲悉受害人的姓名、職務(wù)、工作單位及電話號(hào)碼,假冒性工作者、坐臺(tái)女,虛構(gòu)自己曾經(jīng)和受害人有嫖宿行為,謊稱自己或家人遇到急事和困難,以要求資助、不然就要舉報(bào)相要挾,欺騙受害人匯款到其指定的銀行賬號(hào)內(nèi)。
13冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員。以社???、醫(yī)保卡、銀行卡消費(fèi)、扣年費(fèi)、密碼泄露、有線電視欠費(fèi)、電話欠費(fèi)為名,以自己的信息泄露,被他人利用從事犯罪,以給銀行卡升級(jí)、驗(yàn)資證明清白,提供所謂的安全賬戶,引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。
14.冒充黨政領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)工作人員詐騙。犯罪分子通過不法手段獲悉企業(yè)負(fù)責(zé)人姓名及其電話號(hào)碼后,假冒政領(lǐng)導(dǎo)及其工作人員給企業(yè)負(fù)責(zé)人或辦公室人員打電話,謊稱要給企業(yè)解決困難或提供幫助,以要求企業(yè)贊助或借款解急等名義,要求企業(yè)將錢打入其指定的銀行賬號(hào)內(nèi),以此騙取錢財(cái)。
15. 冒充黑社會(huì)敲詐實(shí)施詐騙。不法分子冒充“東北黑社會(huì)”、“殺手”等名義給手機(jī)用戶打電話、發(fā)短信,以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣,使受害人感到害怕后,再提出我看你人不錯(cuò)、講義氣、拿錢消災(zāi)等迫使受害人向其指定的賬號(hào)內(nèi)匯款。
16. 誘騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、“網(wǎng)上清查系統(tǒng)”“保護(hù)賬戶安全”等軟件,以洗脫“犯罪嫌疑”。通過定制的TeamViewer遠(yuǎn)程操控軟件,一旦按照騙子的指令下載使用,電腦就會(huì)淪為“肉雞”,不法分子便可趁機(jī)劫持網(wǎng)銀,遠(yuǎn)控電腦進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作,達(dá)到詐騙的目的。
17.新型網(wǎng)絡(luò)QQ等即時(shí)通訊軟件詐騙的作案手段。罪犯應(yīng)為結(jié)伙作案,其中分工明確,有人負(fù)責(zé)和被害人聊天,實(shí)施詐騙行為,有人負(fù)責(zé)提款。犯罪分子一般先和網(wǎng)友視頻聊天竊取對(duì)方個(gè)人資料和真人視頻,然后利用黑客程序秘密盜取其QQ號(hào),冒充QQ號(hào)碼的主人,詐騙QQ資料中的親戚和朋友。